CFD – популярный финансовый инструмент, используемый для заработка на торговых операциях. При помощи него игрок получает возможность работать с относительно малыми суммами и быстро увеличивать свой капитал. Стоимость контракта на разницу цен не соответствует стоимости базового актива, однако находится в прямой зависимости от неё. Таким образом, предсказывая изменение котировок сырьевого или другого товара, трейдер сможет сделать верные ставки на CFD-контракты. Это хороший способ получения прибыли для тех, кто не имеет внушительно капитала, однако желает работать на международных биржах.
Базовые сведения о CFD
CFD-Forex представляет собой особый договор на продажу или покупку актива. В бумагах фиксируются сведения о количестве и цене товара, после чего лица обязаны совершить обмен на указанных условиях в четко оговоренные сроки. Поскольку стоимость товаров постоянно меняется, к моменту исполнения сделки одна из сторон потеряет финансы, а другая получит прибыль. Разница между оговоренной и фактической стоимостью составит сумму выигрыша.
Торговля CFD предполагает широкий выбор базовых активов. Среди них можно найти индексы, сырьё, драгоценные металлы или акции. Трейдеру стоит выбирать лишь те инструменты, в перемещении котировок которых он действительно разбирается. В противном случае трейдер рискует потерять ставку по причине серьёзных ошибок.
На международном рынке в Форекс-CFD вкладываются миллионы. За счет этих спекуляций реальная стоимость товара начинает неоправданно завышаться или занижаться, что приводит экономику в кризисное состояние. Покупатели и продавцы, нацеленные на реальный товарный обмен, уже не могут совершить сделку на приемлемых условиях. Спекулянты изменили котировку, а участникам рынка приходится совершать сделки по предложенной цене. Несмотря на этот отрицательный аспект финансового инструмента, многие экономисты до сих пор активно пользуются им.
Сегодня купить CFD можно практически у любого брокера, однако так было не всегда. Ещё несколько десятков лет назад о таких контрактах никто не подозревал. Договора на разницу цен популяризовались в 90-х годах прошлого века. Создателем такого контракта считается Брайан Килан и Джон Вуд. Это два торговца решили застраховать свои риски и заключить договор о купле-продаже в указанные сроки. Нововведение продемонстрировало высокую эффективность, после чего быстро распространилось в мировых торгах. С окончанием 20-го века подобные контракты стали общедоступными и начали применяться обычными трейдерами.
Наглядный пример
Чтобы лучше разобраться в теме, мы предоставляем наглядный пример. В нем рассматривается CFD на акции известной компании. Предположим, договор предусматривает стоимость одного пункта изменения цены, которая составляет 10 долларов. Зафиксированное значение равняется 1 500 пунктов. Выбран трёхгодичный контракт. В день исполнения стоимость акций равнялась уже 2 000 пипсов, что на 500 единиц превышало фиксированное значение. В таком случае покупатель получает надбавку, равную пятистам пунктам. В денежном эквиваленте это составляет $5 000. Продавец при этом теряет аналогичную сумму.
В России CFD широко используются в банковской сфере. Договор позволяет хеджировать риски в случае резкого изменения курса валют. Он применяется не только кредитно-финансовыми организациями, но и их клиентами. Поставка валют при этом не подразумевается, ведь расчет прибыли происходит в соответствии с курсами ЦБ. Подобные спекулятивные операции служат сразу двум целям – контроль над финансовыми рисками и получение дохода.
Интересное видео расскажет о теме более подробно:
Отличительные черты контрактов на разницу
CFD-договора существенно отличаются от торгов базовыми активами. Они имеют ряд характерных особенностей, которые можно отнести как к положительным, так и к отрицательным сторонам системы. Ниже мы рассмотрим ряд примечательных черт CFD:
- После совершения сделки покупатель не получает в своё распоряжение купленный товар. Он владеет им лишь теоретически. Это оберегает человека от дополнительных обязанностей и трат, связанных с транспортировкой и хранением. При этом владелец уже не имеет права распоряжаться продуктами. К примеру, в случае с CFD-акциями держатель утрачивает возможность принимать участие в руководстве фирмой.
- Зарабатывать можно не только на росте, но и на падении цен. Для этого необходимо выбрать ордер «Sell » или «Buy», в зависимости от ситуации на рынке. Угадывая направление котировки, трейдер преумножит свою ставку.
- Существует возможность увеличить торговый потенциал посредством маржинальной торговли. Индивид имеет право вести торги суммой, многократно превышающей его собственный депозит. В случае победы такая стратегия приносит огромный доход, однако при неверном предвосхищении цен спекулянт способен потерять весь вклад за одну сделку.
- Комиссионные начисления практически отсутствуют, а спреды крайне малы. Как правило, они составляют всего несколько десятых доли процента от сделки.
- Торги можно осуществлять с минимальным депозитом. Стоимость некоторых сырьевых товаров и акций превышает сотню тысяч, однако приобрести CFD на тот же актив намного проще. Цена такого контракта начинается уже от $100, а в случае работы на бинарных опционах – от $1.
- Появляется возможность диверсифицировать свой портфель. Специалисты утверждают, что нельзя вкладывать весь свой капитал в одну сферу. Необходимо расположить материальные ресурсы так, чтобы они находились в нескольких областях и приносили разную прибыль. Каждая инвестиция будет характеризоваться своим уровнем прибыли и убытков. В случае провала в одной сфере прибыль из другой сможет перекрыть потери и обеспечить некоторую выручку. Для осуществления данной тактики потребуется обрести знания сразу в нескольких областях, что не всегда удобно для новичков.
Разобравшись с основными сведениями о контрактах, читатель может продолжить изучение темы или оставить её. Работа с CFD подходит не каждому. Торговец должен учитывать изменение цены базового актива, и соотносить движение котировок со своим производным инструментом. Совершать торги контрактами рекомендуется опытным трейдерам, которые умеют анализировать рынок. Для начинающих трейдеров эта отрасль слишком опасна. Игрок должен хорошо чувствовать торговую площадку и следовать за её движениями.